Les exigences réglementaires ne cessent d’évoluer élevant de jour en jour les exigences locales et internationales des régulateurs et des partenaires.
Différents acteurs sont concernés par l’application et la mise en conformité avec ces exigences : La direction générale, les directions risques, conformité, audit interne, la direction commerciale et le front office.
Chacun de ces acteurs doit avoir les connaissances nécessaires et spécifiques à ses fonctions afin de participer à la protection de l’entreprise et sa mise en conformité.
Afin d’appréhender au mieux ces évolutions réglementaires et opérationnelles, des formations sur mesure et bien adaptées à chaque acteur sont conçues et assurées par Regrow Training.
Un ensemble de programmes de formations sanctionnés par un examen certifiant justifiant à la fois de la participation du personnel à la formation et de leur niveau de maîtrise des sujets qui les concernent, conformément aux exigences réglementaires.
Regrow Training propose aussi un accompagnement complet de l’entreprise pour la définition de ses besoins en formation, la documentation et la mise en place de plans de formation, l’organisation et le suivie de son application et l’analyse de son impact.
Front Office Customer Due Diligence
Cette formation vise à sensibiliser et à former les chargés d’ouverture de comptes, les chargés de souscriptions, et tout le front office de l’entreprise à l’application des diligences nécessaires à appliquer aux clients à l’entrée en relation.
Une formation qui comporte la connaissance du client (KYC), identification du bénéficiaire effectif, personnes politiquement exposées (PEP), évaluation du risque BA/FT initial, diligences simplifiées, diligences renforcées, observation et analyse comportementale, etc.
Publique cible : Chargés d’entrée en relation des banques, assurances, intermédiaires en bourse, leasing, etc.
AML/CTF Fundamentals
Une formation qui vise à faire connaitre aux participants les fondamentaux de la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
Exigences réglementaires, Textes juridiques, organismes régulateurs, normes et conventions, techniques et méthodes de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme, techniques de détection, etc.
Public cible : L’ensemble de personnel de l’entreprise
AML/CFT Risk Matrix
La cartographie des risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme et la définition de la matrice des risques et un travail nécessitant une maîtrise totale du contexte réglementaire, des risques inhérents et des bonnes pratiques.
La définition des niveaux de risques, des facteurs, des critères d’évaluation, de la méthodologie de scoring, font aussi partie des éléments à maîtriser pour aboutir à une cartographie cohérente et appréciée par les autorités de tutelles et les partenaires d’affaires.
Tous ces éléments constituent le programme de cette formation très riches par les cas d’études et les cas pratiques.
Public cible : Responsables et chargés de la conformité, Risk Manager, Contrôle / Audit interne.
AML/CFT Policy
La définition de la politique de lutte Anti-Blanchiment et du Combat du Financement du Terrorisme et une exigence réglementaire qui a plusieurs objectifs dont le conseils et les directives nécessaires pour s’assurer de la conformité avec les exigences réglementaires et pour minimiser les risques liés au blanchiment des capitaux et du financement du terrorisme, prévenir, détecter et éviter l’utilisation des services et des produits de l’entreprise pour des fins de blanchiment des capitaux ou de financement du terrorisme, et préserver la notoriété de l’établissement.
La politique doit prendre en considération toutes les exigences, mais doit surtout être applicable sur terrain.
Public cible : Direction générale, direction commerciale, direction des risques, Chargés de la conformité.
CTF Screening
Les sanctions financières représentent une mécanisme important de lutte contre le financement du terrorisme. Cependant, entre les nombreuses listes de sanctions, la qualité de données de chacune, et le nombre de correspondances identifiées lors des filtrages, la décision n’est pas toujours évidente.
Les transactions et les personnes doivent être filtrées tant au moment de l’entrée en relation que tout au long de la relation d’affaire. Classer une correspondance en tant que vraie ou en tant que faut positif nécessite une maîtrise des listes, de leur lecture et de l’interprétation de leur données.
Public cible : Chargés de conformité, Analystes KYC, Analystes de transactions.
Trade Based Money Laundering
Les opérations de commerce international exposent le établissements financier à une grand risque de blanchiment d’argent, de financement du terrorisme et de financement de la prolifération des armes de destruction massive. Ces pratiques sont communément connues sous le nom du « Trade Based Money Laundering ».
Ce risque est accentué par l’aspect international des transactions, leurs valeurs en général élevées, par l’aspect transfrontalier, et par la connaissance difficile, voir impossible des partenaires étrangers des transactions.
Public cible : Chargés de conformité, analyse de transactions, chargés des opérations internationales
AML/CTF Auditor
Les défaillance du dispositif LBA/FT des établissements les expose à des risques énormes. Et les sanctions infligés par les autorités de tutelles sont de plus en plus lourdes tant sur l’aspect financier que sur l’image et la réputation de l’établissement concerné.
La direction générale, la structure de conformité, le contrôle interne et l’audit interne sont tous concernés par la bonne définition et application du dispositif de LBA/FT, c’est pour quoi acquérir les connaissance nécessaires pour l’évaluation de ce dispositif et une nécessité pour la bonne gouvernance et la sécurité de l’entreprise.
Public cible : Chargés de conformité, Auditeurs, Contrôleurs, commissaires aux comptes, etc.